لینکهای شراکت و همکاری در فروش پولی. ChangeNOW برای این بررسی هزینه پرداخت کرده است. ChangeNOW همچنین Bitcoin.com را بهعنوان شریک خود فهرست میکند و ما از طریق لینکهای این صفحه کمیسیون ثبتنام دریافت میکنیم. ما خود محصول را آزمایش کردیم و یافتههایمان را، از جمله انتقادات، منتشر کردیم.
آنچه آزمایش کردیم و زمان آن. تمام نتایج زیر از مبادلات انجامشده در ۲۹ و ۳۰ ژوئیهٔ ۲۰۲۶، در مقادیر و شبکههای نشاندادهشده در کنار هر یک بهدست آمدهاند. نرخها و سرعتها بهطور مداوم در حال تغییر هستند. نرخ شما متفاوت خواهد بود.
نویسنده: نیل ولاردو
خدمات تبادل فوری سرعت را میفروشند. یک دارایی را ارسال کنید، دارایی دیگری دریافت کنید، اغلب بدون نیاز به حساب و معمولاً در عرض چند دقیقه. هیچ دفتر سفارشی برای مطالعه وجود ندارد و نیازی به واریز موجودی قبل از معامله نیست.
ChangeNOW از سال ۲۰۱۷ در این حوزه فعالیت میکند و اکنون خود را بهعنوان یک ابر اپلیکیشن کریپتو معرفی میکند. آنچه بهعنوان یک صرافی فوری آغاز شد، اکنون موارد بسیار بیشتری را پوشش میدهد: یک حساب حرفهای (Pro) با بازگشت وجه (کَشبک)، یک توکن بومی، استیکینگ، یک ردیاب سبد دارایی، یک بخش پرداخت و یک محصول وامدهی که از طریق شخص ثالث اداره میشود. سرعت هنوز هم همان چیزی است که این سوآپ برای آن ساخته شده است.
Bitcoin.com پلتفرم را در دو روز اواخر ژوئیهٔ ۲۰۲۶ آزمایش کرد، با اجرای وجوه واقعی از طریق سوآپ، حساب پرو، بازگشت نقدی و استیکینگ، و مستندسازی هر تراکنش.
تعویض، از ابتدا تا انتها
در طول آزمایش سه معامله سوآپ انجام شد: دو مورد بدون حساب و یک مورد از داخل حساب پرو.
یک مبادله ۳۰ USDC به ETH با نرخ شناور و بدون حساب، ۵۷ ثانیه پس از ثبت سپرده انجام شد. صفحه تأیید ۰.۰۱۵۱۳۸۹ ETH را نشان داده بود. مبلغ دریافتی ۰.۰۱۵۱۳۲۳۲ بود که کمتر از ۰.۰۵٪ کسری داشت.
حالت شناور همانطور که از نامش پیداست عمل میکند. نرخ تا زمان تسویه سوآپ یک برآورد است و رقم نهایی ممکن است اندکی در هر دو سوی نرخ اعلامشده قرار گیرد.
صفحهٔ سوآپ. نیازی به حساب نیست و نرخ و قیمت قبل از تولید آدرس سپرده نمایش داده میشوند.
حالت نرخ ثابت آن نوسان را از بین میبرد. یک سوآپ ۲۵ USDC به توکن NOW در ChangeNOW با نرخ ۶۵.۸۸۳۱۰۷۱۵ NOW قفل شد و ۶۵.۸۸۳۱۰۷۱۵ NOW پرداخت شد، دقیقاً تا هشت اعشار. نرخ پیشنهادی باید در یک شمارش معکوس کوتاه پذیرفته شود و سپرده در بازه زمانی ده دقیقه قبل از انقضای قفل ارسال گردد.
هیچیک از آن دو سوآپ به حساب نیاز نداشتند. سومین سوآپ که بعداً از داخل یک حساب اجرا شد، در ۴۵ ثانیه تکمیل شد. سوآپ با نرخ ثابت ۶۲ ثانیه طول کشید.
نحوهٔ قیمتگذاری
صفحهٔ سوآپ اعلام میکند که تمام کارمزدها در نرخ گنجانده شدهاند، بنابراین هزینه در قیمت اعلامشده لحاظ شده و بهصورت جداگانه اضافه نمیشود. در طول فرایند هیچ هزینهای اضافی ارائه نمیشود.
اینکه آن حاشیه به چه میزان میرسد، چیزی نیست که این آزمایش بتواند مشخص کند. تفکیک اسپرد پلتفرم از کارمزدهای شبکه در هر دو سمت یک انتقال و از نوسانات عادی قیمت در حین انجام سوآپ، نیازمند مقایسه کنترلشدهای در چندین اندازه معاملاتی است، نه تنها چند موردی که در اینجا انجام شده است. هر کسی که هزینه را ارزیابی میکند، بهتر است برای مبلغی که واقعاً قصد دارد مبادله کند، نرخنامه درخواست کند و آن را با نرخی که در آن لحظه میتواند در جای دیگری به دست آورد، مقایسه نماید.
پس از انجام هر یک از سه جابجایی، هیچ هزینه اضافی ظاهر نشد. بعد از آن هیچ مبلغی دریافت نمیشود؛ هزینه از ابتدا در نرخ لحاظ شده است.
درون یک حساب حرفهای
برای ثبتنام، یک آدرس ایمیل و رمز عبور یا ورود از طریق شبکههای اجتماعی ارائه شد. روش گوگل نیز نیازمند کد ششرقمی ارسالشده از طریق ایمیل بود.
Pro در سه سطح فعالیت میکند:
- ویآیپی، سطح رایگان، با ۰.۱٪ بازگشت نقدی و یک بررسی AML در ماه
- emerald، با ۱۵ دلار در ماه، همراه با ۰.۱٪ بازگشت نقدی و ۴۰ چک
- عالی، با ۱۰۰ دلار در ماه، همراه با ۰.۲٪ بازگشت نقدی و چکهای نامحدود
سه سطح ChangeNOW Pro همانطور که در حساب نمایش داده شدهاند.
بازپرداخت نقدی بهطور خودکار واریز میشود. یک سوآپ ۱۰ USDC معادل ۰.۰۰۰۱۸۹۶۱۱ NOW، ۶۳ ثانیه پس از تکمیل مبادله، به موجودی حساب واریز شد.
پرداختها از ۱۰۰ NOW شروع میشود، که در قیمت نمایشدادهشده آن روز تقریباً ۳۵ دلار است. در طول آزمایش هیچ پرداختی درخواست نشد. موجودی همچنین میتواند برای هزینههای اشتراک Pro یا اقلام بازار استفاده شود که در زمان آزمایش شامل پیشسفارش کارت نقدی ChangeNOW به قیمت ۵۰ NOW بود.
تاریخچه تراکنش شامل خروجی PDF و CSV است. هر دو بار اول دانلود شدند و فایل CSV دقیقاً با سوابق تراکنش مطابقت داشت.
ابزار بررسی آدرس AML که پیش از ارسال وجوه کیفپول گیرنده را بررسی میکند، نیازمند تأیید هویت از طریق یک ارائهدهندهٔ ثالث است و آزمایش نشده است. الگو یکسان است: سوآپ هیچچیز نمیخواهد، در حالی که ابزارهای انطباق و سقفهای بالاتر بازپرداخت نقدی به هویت نیاز دارند.
شرطبندی و دکمهای که شرطبندی نمیکند
حرکت دادن ۶۵٫۸۸ NOW به تراز Pro و فشردن دکمه بزرگ سبز رنگ Stake NOW، یک پنجرهٔ پاپآپ باز کرد که درخواست واریز دیگری داشت. تلاش دوم نیز همان پاپآپ را نمایش داد.
تیم پشتیبانی که با فرض وجود یک باگ تماس گرفته شده بود، توضیح داد که هیچ باگی وجود ندارد. به گفتهٔ نماینده، حساب Pro در NOW بهطور خودکار سود میدهد و هیچ اقدامی برای شرطبندی لازم نیست. پاسخ بهسرعت رسید و ابهام را برطرف کرد.
ChangeNOW تا ۶٫۲۵٪ سود سالانه (APY) برای استیکینگ توکن NOW را تبلیغ میکند که بهصورت هفتگی پرداخت میشود. Bitcoin.com این نرخ را تأیید نکرده است. جوایز در یک چرخه هفتروزه محاسبه میشوند، دوره آزمایش کوتاهتر بود و هیچ پرداختی مشاهده نشد. پاداش به صورت توکن NOW پرداخت میشود، بنابراین ارزش آن با قیمت توکن نوسان میکند.
«غیر حضانت» در واقع چه چیزی را پوشش میدهد
این سوآپ غیرحافظهدار است، وجوه از طریق سرویس عبور میکنند و به کیفپولی که کاربر کنترل آن را در دست دارد، میرسند.
تراز Pro به شکل متفاوتی عمل میکند. ثبتنام شامل پذیرش شرایط NOW Custody است، که یک سرویس نگهداری در همان خانواده محصولات NOW است و نه یک شخص ثالث بیارتباط، و ChangeNOW تأیید کرده است که ترازها و استیکینگ Pro به آن متکی هستند. این شخص ثالث نیست که محصول وامدهی را اداره میکند. استیکینگ مستلزم انتقال توکنها از کیفپول به آن موجودی بود که به صورت یک تراکنش آن-چین انجام شد.
ترازوهای پلتفرم معمولاً به این شکل عمل میکنند و ساختار آنها آشکار است نه پنهان. تفاوت صرفاً در این است که «غیر امانی» به خود swap اشاره دارد، نه به کل ChangeNOW.
سلب مسئولیت
سوآپها غیرحفاظتشده هستند و ChangeNOW هرگز مالکیت آنها را در اختیار نمیگیرد. تراز Pro، استیکینگ و وامها محافظتشده نیستند و بیمه ندارند و توسط ChangeNOW یا شریک وامدهندهٔ آن نگهداری میشوند.
ChangeNOW توسط شرکت CHN Group LLC در سنت وینسنت و گرنادینها اداره میشود. این شرکت از سوی هیچ نهاد نظارتی مالی در بریتانیا، اتحادیه اروپا یا ایالات متحده مجوز ندارد.
ChangeNOW در برخی کشورها و برخی ایالتهای آمریکا محدود است. قبل از شروع مبادله، فهرست را بررسی کنید.
برداشت وجه
وجوه موجود در تراز Pro را میتوان به یک کیف پول خارجی برداشت کرد. در تست، NOW درون حساب به ETH تبدیل شد و سپس ETH برداشت شد.
برداشت نیازمند کدی بود که از طریق ایمیل ارسال میشد و یک کد دو عاملی، سپس در زنجیره با کسر کارمزد اندک شبکه تأیید میشد. برای تکمیل آن نیازی به احراز هویت نبود.
توکنهای استیکشده هیچ قفلشدگی نداشتند. از شروع تبدیل تا واریز وجوه به یک کیفپول خارجی کمتر از ده دقیقه طول کشید.
حمایت یک نقطه قوت واقعی است
یک چت زنده در حین آزمایش که توسط یک اپراتور انسانی پاسخ داده شد، نه صف ربات، و پاسخ صحیح و سریع بود.
آنچه این بررسی پوشش نمیدهد
هیچ وامگیری صورت نگرفت، بنابراین محصول وامدهی ChangeNOW که توسط شخص ثالث و نه خود ChangeNOW اداره میشود، خارج از این بررسی قرار دارد.
همچنین آزمایشنشده است: خرید رمزارز با کارت، زیرا آزمایش با رمزارز تأمین مالی شده بود نه با کارت، و بررسیکننده آدرسهای ضدپولشویی که نیازمند احراز هویت است. اپلیکیشنهای موبایل، ربات تلگرام، بازارهای پیشبینی و قابلیتهای انتقال خصوصی پلتفرم خارج از محدوده این آزمایش بودند.
دیدگاههای پایانی
ChangeNOW کاری را که برای آن ساخته شده است بهخوبی انجام میدهد. سه مبادله، هیچکدام بیش از ۶۲ ثانیه طول نکشید و هر یک مستقیماً به کیفپولی که کاربر کنترلش را در دست داشت واریز شد. دو مورد از آنها اصلاً نیازی به حساب کاربری نداشتند. نرخ ثابت اعلامشده تا اعشار پرداخت شد. خروج بهدرستی انجام شد. پشتیبانی بهدرستی پاسخ داد.
هزینه هنوز مشخص نیست. نرخ اعلامشده از قبل شامل کارمزد است و این آزمایش برای تعیین مقدار آن بخش طراحی نشده است.
اصطلاح «Non-custodial» به خود swap اشاره دارد، نه به تراز Pro یا استیکینگ که به سرویس NOW Custody وابسته هستند. کشبک به صورت NOW پرداخت میشود و پرداختها از ۱۰۰ NOW آغاز میشوند.
پلتفرم فراتر از سوآپ گسترش یافته است، هم در سمت مصرفکننده و هم در سمت کسبوکار. ویژگیهای حساب Pro که در اینجا آزمایش شدند، همانطور که توصیف شده بودند عمل کردند و خود سوآپ همچنان سریع و پاکیزه باقی مانده است. برای یک سوآپ سریع و یکباره به کیفپولی که کاربر در اختیار دارد، ممکن است دقیقاً همین جذابیت باشد.
